в какой металл лучше инвестировать в 2021 году
Золотые слитки или доллары: куда выгоднее всего вкладывать деньги в 2021 году?
Эксперты предупреждают, что доходы россиян будут «таять» в ближайшие годы. Это связано с экономическим шоком от коронавируса, ведь сжатие спроса произошло в крупных секторах, таких как туризм, сфера услуг, торговля, авиа- и железнодорожные перевозки. Как в такой ситуации сохранить деньги «на черный день», рассказала Bankiros.ru аналитик QBF Ксения Лапшина.
Можно ли заработать на валюте?
По мнению Лапшиной, сохранить деньги в валюте развитых стран реально, так как инвестиции в стабильные валюты несут в себе минимальный риск, и, прежде всего, это поможет избежать обесценивания накоплений.
По словам эксперта, к таким валютам относятся, в первую очередь, доллар, евро, иена, франк и фунт стерлингов. При этом ни одна из этих валют явно но лучше по сравнению с другими, отмечает Лапшина. Но доллар и евро, по ее словам, более ликвидные, поэтому их легче конвертировать.
«Кроме того, после покупки валюты денежные средства в долларах и евро можно дополнительно направить на покупку иностранных акций или еврооблигаций. Это принесет двойной доход: за счет роста ценных бумаг и за счет ослабления российского рубля», – добавила аналитик.
Инвесторам стоит учесть, что фунт или франк – валюты стабильные, но менее распространенные в мировой финансовой системе, а потому менее ликвидные, сказала Лапшина.
Золото – самый надежный инструмент сохранения денег?
Собеседница Bankiros.ru признает, что золото также выступает защитным активом, но это не значит, что оно лучше доллара. По словам эксперта, данные активы принципиально разные, но они отлично выполняют свои функции в части сохранения накоплений.
«Золото – драгоценный металл, который на долгосрочном горизонте только дорожает и не обесценивается, как валюты. Также этот металл имеет низкую корреляцию с другими видами активов (акции, облигации, валюты, сырьевые товары), и по этой причине оно является хорошим дополнением к инвестиционному портфелю и позволяет снизить совокупный риск портфеля», – рассказала Лапшина.
При этом она предупредила, что все активы ни в доллары, ни в золото вкладывать не надо, а нужно всегда следовать правилам диверсификации.
Что выгоднее – валюта или биметаллический счет?
Явный плюс биметаллического счета, по словам Лапшиной, это возможность покупать не только золото, но и другие драгоценные металлы. При этом инвестиции можно начать даже с малых сумм: покупки 1 грамма серебра или 0,1 грамма золота, палладия, платины.
«Вложения будут подкреплены реальным физическим металлом, который будет учитываться на вашем счете, но храниться в банке, а не абстрактными ценными бумагами, который нельзя «потрогать», – сказала аналитик.
Она также добавила, открытие и обслуживание обезличенного биметаллического счета (ОМС) является бесплатным.
Можно ли сохранить средства в инвестиционных монетах?
Ответ Лапшиной, однозначно, да. Однако вложения в этот инструмент принесет меньше выгоды, чем в биметаллические счета.
Явный недостаток монет в том, что необходимо будет платить за сейф, в котором они будут храниться. Эксперт убеждена, что подобный способ инвестиций больше подходит для коллекционеров, которые одновременно инвестируют и приобретают для себя редкие золотые монеты, которые не являются платежным средством.
Эксперты назвали наиболее подходящие для инвестирования металлы
Золото
Почти все опрошенные сходятся во мнении, что лучше всего инвестировать в золото. По словам инвестора Ксении Аверс, золото всегда дорожает, когда инфляция идет вверх, а инфляция, в свою очередь, зависит от мировой экономики.
«США в этом месяце ставки не подняли, и все ждут, что они отменят свою госпрограмму поддержки экономики. Тогда инфляция взлетит еще, а фондовый рынок пойдет в коррекцию на снижение», — сказала она.
Инвестор добавила, что «давят» и китайские регуляторы, в КНР также планируется госрегуляция бизнеса, экономику берут под контроль, запрещают слияния, вводят запреты для некоторых секторов экономики (обучение, игры и другие). Она отметила, что это спровоцирует рост мировой инфляции, падение фондового рынка и обесценивание денег.
«В такие времена золото всегда растет в цене и является выгодной инвестицией», — заключила она.
Анастасия Тарасова, глава инвестиционного департамента консалтинговой компании INV.Lu, считает, что редкие и сложные в реализации драгоценные металлы для выгодных инвестиций не подходят. Остаются металлы «большой четверки» — золото, серебро, палладий и платина.
Палладий в последние годы показал значительный рост, но в нынешней нестабильной ситуации риски инвестирования в него очень высокие, сказала она. Большая часть мировых запасов этого металла находится в Южной Африке и России, и новые санкции, экономический спад или беспорядки, как в июле 2021 года в ЮАР, «могут серьезно повлиять на цену палладия, причем в любую сторону».
Платина долгое время была самым дорогим металлом, но из-за скандала с производством дизельных двигателей в 2015 году и ужесточения экологических требований спрос на нее упал, и этот рынок сейчас переживает не самые лучшие времена.
При этом самым надежным драгоценным металлом эксперт тоже назвала золото. Оно ни разу не обесценивалось с момента своего использования, принимается во всех странах и до сих пор являлось весьма ликвидным активом.
«В нынешней непростой ситуации оно тоже относительно стабильно. Ценообразование золота тесно связано со стоимостью американского доллара — чем он дешевле, тем дороже золото. Нынешний быстрый рост инфляции в США и девальвация доллара делают золото привлекательным для инвесторов в долгосрочной перспективе», — пояснила она.
Недавнее снижение цены на этот драгметалл на 3% можно рассматривать не как сигнал к распродажам, а как шанс для инвесторов увеличить объемы золота с своем портфеле, указала специалист.
Марго Пажинская, финансовый аналитик инвестиционной платформы DotBig, согласилась с тем, что самым популярным среди драгметаллов остается золото. Она напомнила, что Фонд национального благосостояния (ФНБ) России использовал стратегию защиты от инфляционных рисков и внес в состав ликвидных активов этот драгметалл с долей более 20%. В августе 2020 года стоимость актива превысила исторический максимум — тогда цена на золото выросла на 46%, подчеркнула она.
Серебро
Один из самых недооцененных металлов — это серебро, считает Ольга Орлова, руководитель направления «Промышленность» Института технологий нефти и газа.
Кроме непосредственно сохранения активов в эквиваленте драгметалла, это еще и вложение на перспективу роста, добавила она. Эксперт отметила, что серебро уже не так активно используется в ювелирном производстве, и по итогам 2020 года спрос на него упал на 34%. Запрос со стороны промышленников показал падение на 9%, что связано скорее с эффектом пандемии.
Эксперт подчеркнула, что спрос на этот металл будет только расти. Он используется в электромобилях, в микросхемах, высокотехнологичных приборах, товарах медицинского назначения, солнечных панелях, в строительстве 5G-вышек. При этом мировое производство серебра максимально получится нарастить в среднем на 25%.
Это означает, что перспектива дефицита этого металла может подстегнуть котировки вверх, спрогнозировала Орлова.
Волатильность серебра намного выше, чем золота. Поэтому серебро интереснее спекулянтам, а золото — инвесторам, рассказал Хестанов Сергей, доцент РАНХиГС.
Промышленные металлы
Инвестиции в драгоценные металлы до конца этого года могут быть не самым выгодным решением, заявил «Известиям» Эдуард Данилов, старший директор направления «Оценка и финансовый консалтинг» группы компаний SRG.
Цены на золото во многом зависят от действий регуляторов и притока ликвидности на финансовые рынки. Серебро, по его мнению, не является инвестиционным инструментом из-за низкой удельной стоимости на 1 грамм по сравнению с золотом, поэтому его хранение в физическом виде для накопления золотовалютных резервов нецелесообразно, а спрос на него, как и на другие редкие драгметаллы, регулируется спросом со стороны промышленности, в которой они используются.
Более выгодными могут быть биржевые инструменты, связанные с промышленными металлами, такими как медь и сталь, подчеркнул Данилов.
По его словам, тренд по переходу на электроавтомобили и альтернативную энергетику влечет за собой использование в производстве большого количества меди. Инфраструктурный план в США и строительство новых источников генерации в рамках перехода к чистой энергетике требуют большого количества стали. В настоящее время цены сдерживает Китай путем распродажи накопленных ранее складских запасов, но этот механизм носит временный характер. Баланс спроса и предложения пока не сформирован.
Однако промышленные металлы подходят для более долгосрочного инвестирования — на срок от года и выше.
Противники инвестиций в металлы
Обычному частному вкладчику или инвестору не стоит инвестировать в драгметаллы, лучше составить портфель из акций, считает Сергей Четвериков, руководитель проекта Synergy Invest.
Он подчеркнул, что на рынке металлов происходит застой уже в течение полугода. Основной тренд на рост был в 2020 году, когда в панике от пандемии коронавируса инвесторы искали защитные активы, скупали золото, серебро и платину. По традиции они думали, что золото будет самым растущим активом, «но что-то пошло не так», сказал он.
Четвериков заявил, что не видит предпосылок для всплеска интереса к драгметаллам и росту цен на них. По его словам, последние 10 лет цены, например, на золото стоят на месте, а цены на акции американских IT-компаний выросли в девять раз.
«Паника от пандемии себя не оправдала, защитные активы сейчас не пользуются спросом, дешевые деньги заполнили рынки, и поэтому стали дорожать другие активы: акции, недвижимость, стройматериалы (цены на металлопрокат опередили рост цен на золото за прошедший год)», — добавил он.
Добавление драгметаллов в портфель обусловлено прежде всего соображениями диверсификации, полагает Михаил Беспалов, аналитик «КСП Капитал УА».
В период начала пандемии, когда ставки мировых центробанков по большей части снизились до минимумов, золото и золотодобывающие компании показали неплохую динамику относительно рынка, оправдывая свойство защитного актива. Хотя спрос на платину, палладий и серебро в большей степени, нежели на золото, обусловлен потребностями промышленности, между ценами на эти драгметаллы всё же присутствует заметная корреляция, указал он.
Однако за последний год на фоне восстановления мировой экономики цены на платину и палладий выросли, а цены золота и серебра «на горизонте года показывают отрицательную динамику», добавил аналитик.
Он подчеркнул, что росту цен на драгметаллы и сырьевые товары способствовала в том числе мягкая денежно-кредитная политика ФРС США и других регуляторов в развитых странах. Сейчас экономический рост в Соединенных Штатах и в мире набрал обороты, так же как и инфляция, поэтому в обозримом будущем стимулирующие меры, скорее всего, сократят.
«В этих условиях добавление драгметаллов в портфель в моменте может быть не самым оптимальным решением, хотя многое, конечно, зависит от горизонта инвестирования и толерантности к риску (готовности и финансовых возможностей инвестора пережить снижение цен активов в портфеле). Тем не менее полностью отказываться от вложений в золото и драгметаллы я бы тоже не рекомендовал, поскольку их балансирующая функция важна для диверсификации», — заключил Беспалов.
В какие драгоценные металлы лучше всего инвестировать в 2021 году?
 |
| Преимущества инвестирования в драгоценные металлы |
Доброго времени суток дорогие читатели блога о заработке и инвестировании в интернете 7milliondollars.com. Люди, у которых в запасе имеются денежные накопления, рано или поздно начинают задумываться о возможности их приумножения. Сегодня для этого существует множество способов, которые заключаются в инвестировании одного из перспективных направлений. К их числу относится инвестирование в золото и другие драгметаллы. Такое инвестирование сопровождается минимальной степень рисков, а при грамотном планировании может принести неплохую прибыль. Для тех, кто планирует попробовать заработать таким способом, предлагаем рассмотреть тему более детально. В статье рассмотрим способы инвестирования, специфику металлических счетов, а также существующие подводные камни.
Какие драгоценные металлы лучше выбирать для инвестирования
Речь пойдет об инвестировании золота, серебра, платины и палладия. Они имеют высокую ценность во всем мире, с чем и связана актуальность их применения в качестве инвестиционного инструмента. Дальше обо всем по порядку.
Наиболее распространенным направлением считается инвестирование в золото. Данный металл постоянно повышается в цене, хоть на графике и можно отметить периодические ее снижения.
 |
| Инвестиции в золото: лучшее вложение средств в драгоценные металлы |
Справка! С точки зрения перспективы для инвесторов наиболее подходящим периодом считается момент падения стоимости золота, когда они могут приобретать металл по максимально низкой цене для последующей перепродажи в период ее возрастания.
Чтобы определить предпосылки высокой популярности инвестиций в золото, стоит рассмотреть существующие преимущества:
Вкладчикам доступно несколько способов инвестирования рассматриваемого направления:
Каждый из способов обладает различными показателем прибыльности, поэтому в процессе выбора следует оценить их перспективность. Следует понимать, что размер дохода во многом определяется стартовым капиталом, от чего и нужно отталкиваться при выборе способа капиталовложения.
Справка! Рассматривая покупку золота в качестве инвест-инструмента, нужно принимать во внимание существующие ограничения. Например, в некоторых банках предусмотрен минимальный размер инвестиции.
Помимо золота, в качестве инвест-инструмента может выступать серебро. Оно имеет более низкую стоимость по сравнению с первым, поэтому его покупку могут себе позволить даже люди с ограниченным размером капитала.
Принципы планирования и реализации капиталовложений такие же, как и в предыдущем варианте.
Справка! Рассмотренный вариант нужно выбирать для долгосрочной перспективы. Объемы природного ресурса снижаются с каждым годом, а спрос на металл постоянно увеличивается. Это влияет на повышение стоимости.
Что касается инвестирования платины, они тоже могут приносить неплохой доход, однако данный способ доступен только инвесторам с солидным размером капитала. Это связано с высокой стоимостью металла.
Справка! В государственных банках нельзя купить инвестиционные монеты из платины. В продаже есть только коллекционные образцы. В качестве альтернативы можно открыть металлический счет.
Еще один металл, который можно рассматривать для инвестирования – палладий. В предыдущие сезоны были отмечены существенные темпы увеличения его стоимости. Например, только на протяжении последнего года ценовая отметка поднялась на 24%.
Безумие фондового рынка: участвуйте в гонке, но обязательно захватите с собой несколько золотых монет
Майкл Дж. Косарес, основатель USA Gold и автор книги «Азбука инвестирования в золото — как защитить и увеличить свое богатство с помощью золота», рассказывает о текущей ситуации на рынках золота и серебра и приводит прогнозы аналитиков и крупных банков относительно будущего драгметаллов.
Золото и миллиардеры
Когда в конце декабря миллиардер Сэм Зелл предупредил, что статус доллара как основной резервной валюты мира находится под угрозой, это заставило задуматься о количестве миллиардеров, сделавших аналогичные заявления за последний год. Похоже, что самые богатые из нас также наиболее активно говорят об опасностях, которые они видят впереди. Тем временем необразованные массы используют онлайн-инвестиционные порталы от Robinhood до Schwab, чтобы с головой уйти на самый сильно переоцененный фондовый рынок в истории.
В недавнем интервью MarketWatch Чарли Мангер, еще один миллиардер и деловой партнер Уоррена Баффета, назвал нынешнее безумие на фондовом рынке «самым драматическим событием, которое когда-либо происходило во всей мировой истории финансовой системы».
Мы находимся в неизведанных водах. Нельзя просто печатать такое количество денег так долго и надеяться, что последствий не будет. Это игра с огнем.
Рэй Далио, возглавляющий крупнейший в мире хедж-фонд (Bridgewater Securities) и еще один миллиардер, считает, что в ближайшие пять лет мир, вероятно, изменится «шокирующим образом», включая потерю доверия к доллару США.
В следующие пять лет вы можете увидеть ситуацию, в которой другие страны, у которых США брало в кредит, больше не захотят этого делать.
Среди других миллиардеров с аналогичной точкой зрения — Леон Копперман, Джимми Роджерс, Томас Каплан, Мохаммед Эль-Эриан, Джон Полсон, Джефф Гундлах, Дэвид Эйнхорн, Фрэнк Джустра, Нагиб Савирис, Джейкоб Ротшильд и Пол Тюдор Джонс — и это лишь некоторые из них. Каждый из них выражал озабоченность по поводу будущего доллара и публично выступал за владение золотом в качестве меры диверсификации портфеля. Даже Чарли Мангер, который раньше не испытывал ничего, кроме презрения к металлу, купил долю в Barrick Gold Corporation, крупнейшей в мире золотодобывающей компании, через свой фонд Berkshire Hathaway.
На этот раз никто не сможет сказать, что их не предупреждали или что они не ожидали такого исхода. Лучшие и умнейшие в финансовом мире выступили с предупреждениями, и становится очевидно, что богатейшие копят золотые слитки.
Мы возвращаемся к опубликованному еще в ноябре сообщению Financial Times о швейцарских управляющих деньгами, которые советуют своим клиентам «оставаться на фондовом рынке, но при этом хеджировать риски». Короче говоря, если вы собираетесь «прокатиться с ветерком», инвестируя в фондовый рынок, то обязательно возьмите с собой несколько золотых монет.
Куда направится золото в 2021?
За некоторыми исключениями, крупные банки настроены оптимистично.
Что выбрать в 2021: биткойн или золото?
В течение последних нескольких недель было много разговоров о том, что биткойн может конкурировать с золотом в качестве средства сбережения, т.е. что инвесторы продавали драгметалл, чтобы купить криптовалюту. Джеффри Карри из Goldman Sachs сказал несколько интересных вещей по этому поводу в недавнем интервью Bloomberg:
Недавнее падение золота на фоне роста реальных ставок и доллара заставило некоторых инвесторов обеспокоиться тем, что биткойн заменит золото в качестве средства защиты от инфляции. Хотя некоторые инвесторы все же произвели замену, мы не рассматриваем растущую популярность биткойна как экзистенциальную угрозу статусу золота как актива-убежища.
Учреждения и богатые инвесторы избегают так называемые криптовалюты из-за проблем с прозрачностью, в то время как спекулятивные розничные инвестиции заставляют биткойн действовать как чрезмерно рискованный актив. Мы не видим доказательств того, что ралли биткойна замедляет бычий рынок золота, и считаем, что они могут сосуществовать.
Мы постоянно обрабатываем клиентские заказы на продажу золота и серебра, и на сегодняшний день ни один из них не упомянул покупку биткойнов как причину продажи физического металла.
В недавней серии твитов рыночный аналитик Фред Хики объясняет, почему биткойн не следует сравнивать с золотом — приземленная оценка, вероятно, найдет отклик у большинства владельцев золотого металла:
У золота есть качества, благодаря которым оно превосходит биткойн. Есть врожденное человеческое влечение к золоту… очарование, которое заставляло людей (почти всех культур, во всем мире на протяжении тысячелетий) желать его — из-за его красоты, его приравнивания к власти и многого другого. Положите в руку красивую блестящую золотую монету Американский Орел, а в другую — биткойн. Видите разницу?
Женщины никогда не захотят украшать себя биткойнами, равно как и религиозные деятели не будут молиться иконам, одетым в криптовалюту. Биткойн — это просто программный код.
Куда направится серебро в 2021?
В последние годы серебро стало играть новую роль в инвестиционных портфелях как средство сбережения. В конце концов, как и золото, это актив без обязательств. Именно это поддерживало бычий рынок серебра в период дезинфляции с 2000 года по настоящее время. Результаты выборов уже известны, а администрация Байдена благоволит серебру из-за его важности как экологически чистого металла с множеством вариантов использования в производстве чистой энергии. Фактически, один аналитик недавно назвал его «новой нефтью», что отражает вновь обретенную стратегическую важность серебра. В 2020 году цена серебра показала лучший прирост в 46,3% процентов за десятилетие. Как же, по мнению экспертов, поведет себя серебро в 2021 году?
Серебро должно положительно отреагировать на благоприятные макроэкономические, денежно-кредитные условия и фискальные факторы. Поскольку у серебра историческая волатильность примерно вдвое выше, чем у золота, по историческим нормам оно должно превзойти золото.
Поток дешевых денег повлияет на рост серебра. У него больше потенциала по сравнению с золотом.
Delta Harbour Assets сообщает своим клиентам, что серебро удобно вписывается в хорошо диверсифицированную группу активов или даже в качестве страховки того, что уже накоплено.
Основной причиной станет растущий спрос со стороны инвесторов, которые рассматривают серебро как дешевый способ войти в мир драгоценных металлов, в котором доминирует золото, с бонусом в виде сильной промышленной востребованности.
По их мнению, на основе технического анализа можно предположить, что золото увеличится вдвое по сравнению с текущими уровнями — даже в четыре раза.
Будет ли грядущее десятилетие инфляционным?
Согласно Рональду Штоферле и Марку Дж. Валеку из Incrementum, глобальная парадигма последних десятилетий с ее неоднократными предупреждениями об инфляции постоянно усиливала дезинфляцию.
Сейчас, когда доверие к государственным учреждениям снижается, популистская политика может стать основой новой инфляционной парадигмы. Мы подозреваем, что развитие денежно-кредитной политики в 2020 году в сочетании с недавним изменением парадигмы может значительно повысить темпы инфляции. Политики и инвесторы в целом неохотно признают, что это возможно. Десятилетия дефляционной парадигмы заставили их скептически относиться к потенциальному скачку инфляции.
Так что же произойдет, если вы купите золото и серебро, а прогнозируемая инфляция никогда не наступит? Почти ничего не изменится. Золото защищает от дезинфляции (как это было в 2000-х годах) и стагфляции (как это было в 1970-х годах), гиперинфляции (как сейчас в Венесуэле) и дефляции (как это было в 1930-х годах). Это инвестиция на все времена года, для всех сценариев медвежьего рынка.
Заключительные мысли. Конкретный план действий на 2021 год
С самого начала бычьего рынка золота в начале 2000-х годов мы предлагали четкий план действий: приобрести физическое золото и серебро, спрятать их в сейф, а затем расслабиться. За годы этот совет принес вам солидные дивиденды как с точки зрения душевного спокойствия, так и более здорового баланса. Фактически, для некоторых этот рецепт создал значительное богатство.
С начала века золото выросло на 562%; серебро — на 402%. Для сравнения: промышленный индекс Dow Jones вырос всего на 178% за 20-летний период. Драгоценные металлы помогли инвесторам сохранить богатство за последние два бурных десятилетия, в то время как другие, часто более сложные способы действий не принесли результатов. (Если посмотреть еще дальше в историю, с 1971-го — года, когда Соединенные Штаты отказались от золотого стандарта — золото выросло на 4460%, серебро — на 1524%, а индекс Dow Jones — на 3250%).
Стоит также вспомнить историю о королеве Великобритании и финансовом кризисе 2008 года. Когда финансовая система была на грани краха, она задала принципиально важный вопрос во время посещения Лондонской школы экономики: «Почему никто этого не ожидал?» Ответ, который она получила, явно оставлял желать лучшего, поэтому она решила попробовать спросить снова во время посещения золотого хранилища Банка Англии в 2013 году. Суджит Кападиа, член комитета по финансовым услугам Банка Англии, в ответ сравнил кризис 2008 года с землетрясением, заявив, что его трудно предсказать. «Люди немного расслабились, не так ли?» — вежливо ответила королева.
Каков наш совет на предстоящий год? Покупайте физическое золото и серебро.
Другие прогнозы цен и аналитика рынка: